银行外汇展业改革在沪有序推进 预计下半年落地试点业务

日前从人民银行上海总部2024年第二季度新闻发布会上传出消息，上海辖内已有十余家法人银行有意向开展展业改革，预计下半年首批启动银行将完成展业改革并落地试点业务。

“银行外汇展业改革是国家外汇管理局落实中央金融工作会议要求、稳步扩大金融领域制度型开放、更好统筹防风险和便利化的重要举措，也是推动外汇管理方式转变的一项基础性、长远性工作。”人民银行上海总部外汇管理部副主任葛庆在发布会上介绍：“本次银行外汇展业改革突出‘三个强化’：一是强化银行对客户识别、风险防控的全流程再造。从原先只注重结售付汇环节的单证审核，转变为涵盖事前客户识别、风险分类、事中差异化审查、事后持续监测的全流程展业。二是强化银行在展业流程再造中的信息系统运用。要求银行多层级科技赋能、多维度信息筛查甄别，提升对跨境资金流动风险早识别、早预警、早处置的能力。对客户更精准的风险把控将有效减少银行在创新业务中的顾虑，让各项便利化措施真正落实落地。三是强化银行展业过程中‘职’与‘责’的边界。以法规明确银行‘尽职免责’工作机制，破除‘唯结果论’，进一步保障银行合法权益，更好地激励银行‘能干、愿干、敢干’。”

据介绍，国家外汇管理局上海市分局成立了专门的展业辅导小组，多措并举推动政策落地。首先，持续做好政策法规解读宣传工作，引导市场准确理解改革意图。其次，对展业改革意向明确、条件成熟的中外资银行进行“一对一”政策辅导，指导银行做好内控制度和系统建设，并适时开展现场调研，第一时间回应银行诉求。对具备较强意愿筹备启动改革的部分银行进行深度政策解读，确保上海辖内银行展业改革分批、有序推进。目前，上海辖内已有十余家法人银行有意向开展展业改革，预计今年下半年首批启动银行将完成展业改革并落地试点业务。再次，推动银行外汇业务尽职免责申述评议机制在上海落地。国家外汇管理局上海市分局在总局指导下试点运行该机制，力争探索上海最佳实践，为后续在全国范围内推广提供可复制的有益经验。