来源 | 金山检察
本该踏实谋生、诚信经营业务，周某某（化名）却心生贪念，亲手搭建起虚假的投资项目，用高额利润作为诱饵，骗取熟人巨额资金，最终在拆东补西的恶性循环中坠入犯罪深渊。日前，上海市金山区检察院依法以诈骗罪对周某某提起公诉。
基本案情
“我有不少上下游渠道，能对接货源和买家，就是手头周转资金不够。”2022年8月，从事五金贸易生意的周某某偶然认识了郭女士。彼时的周某某只是一名二道贩子，注册了一家“皮包公司”，线上找供货商拿货，再转手卖给下游买家，赚取中间差价。
周某某向郭女士许诺了高额利润，短期高效回款，并表示由他负责线上对接货源、承接订单、跟进发货等全部经营环节，盈利之后双方五五分成，如果生意出现亏损，全部损失由周某某承担，两人遂达成投资约定。
合作初期，周某某将真真假假的业务混杂在一起，有真实业务订单的回款，也有小部分虚拟的订单用于压货、周转债务。靠着部分项目带来的收益，周某某逐渐打消郭女士心里的戒备，引诱她追加个人投资，鼓动郭女士身边亲友参与项目，陆续将多人钱款交由周某某打理。
2024年5月，周某某公司业务惨淡，货款资金周转困难，周某某日常应酬、私人开销居高不下，再加上多笔到期的投资本息集中兑付，他手里的流动资金彻底耗尽，资金链全面断裂，看着手机里郭女士发来的回款提醒消息，周某某内心慌乱不已。
不愿直面巨额债务的周某某，开始大量伪造订单稳住投资人。他制作格式完整的虚假订单，详细标注货品型号、采购数量、预估利润等内容，源源不断发给郭女士。同时，他还主动向郭女士抛出诱人条件：“你要是多拉投资，每一笔我给你2%的返点，也算你的额外收入。”
然而，此时的周某某早已没有真实业务支撑，彻底开启 “以新填旧”的恶性循环，新收取的投资款，一部分用来返还前期投资人本息，维系生意火爆、虚假经营的表象，剩下的钱则被他用来归还个人债务，以及各种生活、娱乐开销。
日复一日的拖延、编造借口，不断到期却无法兑付的回款，让郭女士和一众投资人渐渐心生怀疑，频繁向周某某索要本金，刚开始还能编造“客户延期回款”“新订单备货占用资金”等说辞搪塞。直到2025年2月，堆积如山的债务彻底无法掩盖，周某某再也编不出理由拖延，最终前往公安机关投案。
“我当时上网查过诈骗的量刑标准，得知涉案金额只要超过五十万了，可能是一个标准，就破罐子破摔了，反正缺口已经很大，公司和自己的债务太多了，不如再多拿些钱撑一阵子，说不定还有翻盘机会。”周某某到案后交代道。
经检察机关审查认定，周某某以非法占有为目的，虚构事实，骗取他人财物，数额特别巨大，截至案发，共计骗取钱款102万余元。其行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百六十六条，犯罪事实清楚，证据确实、充分，应当以诈骗罪追究其刑事责任。
2026年7月，经上海市金山区检察院提起公诉，法院依法以诈骗罪判处周某某有期徒刑十年八个月，并处罚金人民币十万元。
检察官提醒
本案系典型的熟人之间的投资诈骗案件，极具迷惑性与警示性。市场经济风险无处不在，高收益必然伴随高风险，“稳赚不赔”的投资更要提高警惕。市民朋友们切勿轻信熟人推荐的所谓“内部生意”“小众投资项目”，盲目跟风理财，要保持清醒认知，提高风险甄别能力。同时，经营者遭遇企业困境、资金危机时，应当秉持诚信原则，通过协商还款、合法融资等正规途径解决问题，切勿铤而走险，以虚构事实、骗取资金的方式掩盖亏损，一时的贪心侥幸，终将换取法律的严惩，最终落得人财两空、身陷囹圄的结局。
