打击治理电信网络诈骗，关键在于切断涉诈资金流转链条。近年来，泰隆银行上海分行深入践行金融工作的政治性、人民性，坚持把涉诈资金治理作为维护金融安全、保障人民群众财产安全的重要抓手，持续完善异常交易识别、风险核查、警银联动、应急处置等工作机制，不断提升涉诈资金精准识别和快速拦截能力，以专业履职筑牢资金安全第一道防线。
近日，辖内网点凭借敏锐的风险识别能力和高效的警银协作机制，成功协助公安机关阻断一起涉诈资金转移事件，为案件侦办和群众追赃挽损赢得了宝贵时间。
当天，一名客户在账户刚收到一笔200万元资金后，随即来到网点申请补换银行卡并办理大额转账业务。柜面工作人员在办理过程中发现，该账户资金刚刚到账便立即申请换卡并要求转出，交易行为明显异常，立即将情况报告营业经理进一步核查。
核查过程中，工作人员详细询问资金来源及转账用途，客户表示系民间借贷，并返回网点提供借款合同作为依据。然而，工作人员认真比对后发现，借款合同金额与实际拟转账金额存在明显差异，合同涉及人员与账户资金往来情况也无法对应。与此同时，客户办理业务过程中神情紧张、情绪急躁，急于完成转账，种种异常进一步加深了工作人员对交易风险的判断。
综合分析账户交易特征、资金流向及现场情况后，网点立即启动涉诈风险应急处置机制，第一时间联系公安机关开展联合核查。公安机关迅速赶赴现场，经核实确认该笔资金涉嫌涉诈，随即依法暂停相关资金转移，并将相关人员带回进一步调查。
就在公安机关离开网点后不久，一名群众神情焦急赶到网点求助，称自己遭遇诈骗，150余万元被骗资金已汇入相关账户，希望银行协助控制账户。网点工作人员立即与公安机关取得联系，第一时间反馈相关情况，为公安机关固定关键证据、开展后续案件侦办和追赃挽损提供了有力支持。
案件妥善处置后，受害群众专程来到网点，为工作人员送上锦旗，对银行员工认真负责、专业高效的风险识别和应急处置表示诚挚感谢。公安机关也对网点员工高度的责任意识、规范的业务流程和高效的警银联动机制给予充分肯定，认为银行在案件发现、风险拦截和线索移交过程中发挥了重要作用。
此次事件中，泰隆银行上海分行工作人员凭借高度的职业敏感性和扎实的专业能力，准确识别异常交易风险，严格落实大额资金核查要求，高效联动公安机关成功阻断涉诈资金转移，协助公安机关控制涉嫌违法犯罪人员，为案件侦办提供了重要线索，切实守护了人民群众财产安全。
供稿：泰隆银行上海分行
