中国证监会于2025年7月25日发布的《关于简化办理已故投资者小额遗产继承程序的通知》（证监办发〔2025〕89号），对于已故投资者名下不超过5万元人民币（或等值外币）的小额遗产，符合条件的继承人可豁免公证文书，直接向公募基金管理人、证券公司或基金销售机构申请办理继承，大幅减轻了继承人的时间与经济负担。
关于办理投资者小额遗产继承
你是否会有这些疑问
哪些人适用简化程序办理小额遗产继承？
办理需要提交哪些材料？需要原件吗？
“5万元以内”是怎么计算的？
如果基金涨了，超过5万元怎么办？
办理流程是否收费？多久能办完？
哪些情况会被基金公司拒绝办理继承手续？
为帮助投资者及相关机构更便捷、更高效地办理小额遗产继承业务，进一步提升基金公司投资者服务质量，上海市基金同业公会联合富国基金、万家基金、永赢基金等上海辖区公募基金管理人共同编制了《关于简化办理已故投资者小额遗产继承事项问答手册》。
手册概览
免费领取
本手册以问答形式展开，系统梳理了小额遗产继承的适用条件、办理流程、材料要求及常见问题，主要包括以下几类：
▶
总则类：明确政策适用范围、执行时间及适用机构。
▶
适用主体类：说明哪些继承人可申请、境外个人是否适用、如何与其他继承人协商等。
▶
继承资产类：详细解释资产计算方式、持有期限延续、场内基金办理等关键问题。
▶
办理程序类：分步骤介绍材料准备、申请提交、审核过户等全流程。
▶
例外情形类：列举基金公司可能拒绝办理的情形，并提示法律风险。
重点提醒事项
金额限制：仅适用于在同一公募基金管理人处资产不超过5万元的情况。
继承人范围：仅限第一顺位继承人（配偶、子女、父母）或公证遗嘱指定继承人。
材料真实性：申请人需承诺材料真实、继承无争议，否则可能承担法律责任。
办理免费：基金公司不收取任何服务费，真正实现“惠民便民”。
温馨提示
本手册内容仅供参考，具体办理要求以各家公募基金管理人的实际操作标准为准。建议继承人在办理前仔细阅读相关政策文件，准备齐全材料，确保继承过程顺利合规。
本文来源：上海市基金同业公会
扫码关注我们
