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申城再添科创金融试验田!上海银行与临港集团共同设立“科创金融示范区”
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来源:上观新闻 作者:刘锟 2018-04-12 20:41
摘要:科创金融是上海银行今年重点推进的领域之一,此次与临港集团共建“科创金融示范区”,通过为科创企业提供全生命周期的综合金融服务,打造“融智、融资、融商”的科创金融服务体系。

助力上海科创中心建设,践行金融支持实体经济发展理念。今天,上海银行与临港集团签署科创金融合作协议,宣布设立“科创金融示范区”。同时,上海银行与临港产业区内的科大讯飞、商汤、寒武纪、地平线等人工智能、生物医药的“独角兽”企业签署银企合作协议。围绕“科创金融示范区”建设,上海银行将创新科创金融服务,助力更多科创企业科研成果产业化、产能扩张、资源整合、产业链并购重组等。

 
打造“融智、融资、融商”体系

 

临港集团作为上海核心产业园区的建设者,聚集众多科创企业,涌现数家独角兽企业,成为上海科创中心建设的中坚力量;而上海银行立足本土,以服务地方实体经济,扶持科创型、创新型企业为己任,肩负着推动地方经济转型发展的重要使命。

 

上银临港“科创金融示范区”的设立旨在优化临港各产业园区的营商环境,促进“示范区”科技创新企业及科研机构的培育和发展,吸引各类创新型人才积聚和培养,从而加快高科技产业链建设与科技成果的产业化转换,实现产业规模的可持续增长。

 

科创金融是上海银行今年重点推进的领域之一,此次与临港集团共建“科创金融示范区”,通过为科创企业提供全生命周期的综合金融服务,打造“融智、融资、融商”的科创金融服务体系。“融智”即融智聚才,汇集科技人才和科技创新技术力量;“融资”即整合金融资源,发挥金融工具协同效应;“融商”即创新招商引资模式,精准招商。

 

上海银行与临港集团将同政府及管委会,以及其他各类金融机构多方协作,汇集各方专业能力及优势资源,以临港下属各园区的科创企业及科创型人才为服务主体,打造科创企业全生命周期金融服务体系。

 

目前,上海银行已通过定制境内外一体化金融解决方案,与商汤、复宏汉霖等开展合作,助力这些“独角兽”企业解决经营发展中的资金需求。“上银临港‘科创金融示范区’的金融创新,是及时雨。给科创企业带来了更多有力支持。”上海复宏汉霖生物技术股份有限公司相关负责人表示。

 
聚焦科创企业全生命周期

 

上海银行方面表示,聚焦科创企业生命周期的不同阶段,上海银行将从支付结算、债权融资、股权融资及咨询顾问服务等多角度,打造“临港科创贷”专属系列产品,构建临港科创特色服务体系,提高科创企业科研成果转化效率,扩大产能。

 

具体包括:针对初创期科创企业的临港支付结算包、临港双创贷等;针对成长期企业的知识产权保、远期共赢贷、投贷联动等;针对高成长期企业的特色境外综合金融服务、一站式股权类综合服务方案、临港产业贷等。其中,“临港双创贷”提供创业贷款,初创期的普通科技企业最高可获贷款额度50万元、由博士、教授、研究员等高端人才创立的科创企业最高贷款额度可达200万元。

 

在上银临港“科创金融示范区”,能享受到“临港科创贷”专属个性定制化金融服务的不仅是科创企业,还有科创人才。“临港科创菁英贷”可为临港高端人才配置信贷增值服务,用于多样化融资需求,具有一次授信三年循环使用、随借随还节省利息、用途灵活申领方便等特点。

 

为让科创企业高效畅享定制金融服务方案,上海银行和临港集团创新打造“线上+线下”全渠道服务平台。在“临港科创”服务平台中,将专门设立“临港科创”金融版块,平台采用“会员制”服务,实现银企线上高效对接,线下精准服务。在线下构建“三位一体”的服务网络,包括:总对总成立临港上银科创金融牵头工作小组、分行对接园区建立科创金融推进小组、支行设立“临港科创”专营机构。

 

示范区科创企业还可享受差异化服务“会员”待遇,包括30个工作日内完成放款的信贷绿色审批通道;信贷融资方面,享受“额度优先、利率优惠”。上海银行表示,信贷额度优先向临港下属园区科创企业倾斜,在同类企业中,并享受具有市场竞争力的最优融资利率。

 

投贷联动已服务近30家科创企业

 

上海银行在近年来的科创金融实践中,以专营机构为载体,创新组织体制。在同业中,该行较早设立小企业金融服务中心,并在分支行设立专业部门和团队,为科创型中小企业提供专业服务。该行还设立了科技支行,通过试点组织创新、业务流程优化,聚焦信息技术、医疗健康等行业,专业支持科创企业发展,致力打造科创金融的旗舰店和试验田。

 

科创企业在快速发展中,不仅需要资金,也需要政策辅导、中介服务、管理咨询多方支持。对此,上海银行联合政府、园区等,搭建“上海银行+”科创金融平台,凝聚服务合力,这也是“科创金融示范区”突出“融智+融资+融商”定位的初衷。目前,该行对上海主要科创园区,已实现全覆盖服务。此外,上海银行还与桑坦德银行合作,推出大学金融,为高校等科研机构提供国际交流、西班牙语专业建设等特色服务。

 

此外,围绕科创企业轻资产、无抵押的特点,上海银行创新服务模式:一方面,提供信用贷、科技履约贷、知识产权质押贷等灵活的信贷融资安排;一方面,拓展服务链条,丰富资金结算、投贷联动、资本市场服务等创新业务。作为首批10家投贷联动试点机构,上海银行通过集团内部联动、与相关机构合作,已为近30家科创企业提供了投贷联动服务;全行客户中已有110余家在各类市场挂牌上市。

栏目主编:刘锟 文字编辑:刘锟 题图来源:视觉中国 图片编辑:笪曦
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