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大数据看上海金融犯罪趋势:针对银行的金融诈骗大案多发,金融新市场、新业务存风险
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来源:上观新闻 作者:陈琼珂 2017-06-29 06:12
摘要:针对银行的金融诈骗大案多发,金融从业人员涉及领域蔓延,借助金融新市场、新业务实施犯罪风险值得关注。

文/解放日报·上观新闻记者 陈琼珂

 

“2016年上海市金融犯罪案件总量下降,涉案人数上升,非法集资案件高发,涉互联网金融领域刑事风险上升,非法经营金融业务犯罪迷惑性大,外汇犯罪呈上升趋势。”6月28日,上海市人民检察院发布《2016年度上海金融检察白皮书》,其中显示,针对银行的金融诈骗大案多发,金融从业人员涉及领域蔓延,借助金融新市场、新业务实施犯罪风险值得关注。

 

这是上海市检察院连续五年发布金融检察《白皮书》。此次发布的《白皮书》包含总报告《2016年度上海金融检察情况通报》和银行、证券、保险领域三项分报告。上海市检察院同时公布了2016年度金融犯罪十大典型案例,就进一步完善上海金融市场的法治秩序,服务金融发展,防范金融风险,维护金融安全提出对策建设。

 

上海正在迈向全球卓越城市,国际金融中心建设、自由贸易实验区、科创中心等一系列重要的国家战略正在上海次第展开,其中安全、高效、普惠和创新的金融体系是重中之重。2016年,上海全市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件1238件/1921人,金融犯罪审查起诉案件1683件/2895人。案件共涉及7类28个罪名,包括金融诈骗类犯罪1137件1313人,破坏金融管理秩序类犯罪504件1498人,扰乱市场秩序类犯罪25件66人,金融从业人员犯罪32件39人。

 

2016年上海检察机关受理金融犯罪案件分布。

 

 

总体而言,案件总量下降,涉案人数上升。2016年全年共受理金融犯罪审查起诉案件1683件/2895人,相较于2015年2140件/2684人,案件量下降21.3%,为近5年来受案数量次低的年度,仅高于2013年的1411件,但涉案人数却上升8%,为5年来涉案人数次高的年度,仅低于2012年的3381人。出现这种变化的主要原因是涉案人数众多的非法集资案件多发,占用了大量司法资源。

 

案件数和涉案人数变化。

 

 

从案件所涉金融行业看,仍以涉银行业案件为主,2016年共受理涉银行业金融犯罪1597件/2719人,案件数和涉案人数分别占了2016年全部金融案件的94.9%和94%。但相比于2015年的2073件/2566人,案件量已明显下降,降幅达33%。涉证券业犯罪和涉保险业犯罪则呈上升趋势,分别受理17件/54人和53件/105人,案件量较之于2015年分别上升117%和56%。

 

另外,长期以来,金融新市场、新业务一直易被犯罪分子所突破和利用,2016年的金融犯罪案件再次突出反映出这一问题。银行业新推出的电子承兑汇票业务被不法分子所利用,证券业发生非法经营股指期货、利用高频程序化交易操纵期货市场以及利用“新三板”股票实施非法经营犯罪等新类型案件。

 

白皮书显示,涉案金额巨大的案件均采用集团化、跨区域、多层级的运作模式,涉案公司在短时间内迅速复制出数量庞大的公司群,波及全中国。这些公司实际控制在同一人之手,彼此关联,互相掩护,对投资者具有更大的欺骗性,也造成了参与犯罪的人员数量远超过传统的非法集资案件。一些涉案企业展开大规模宣传,甚至采取冠名赞助商、明星代言等高成本的广告形式。

 

此外,以互联网金融名义实施非法集资犯罪的情况日趋严重。犯罪形式多为假借互联网金融名义,主要在线下吸收资金。绝大部分的涉P2P刑事案件采用线上线下相结合的销售模式,即除了在线上开展业务外,还在线下铺设实体网点,采用拨打电话、在人流密集区发布小广告等传统犯罪手法进行非法集资。

 

上海交通大学张绍谦教授认为,“犯罪控制不仅是事后惩罚,而是包括事前预防、事中控制、事后惩罚的完整模式,上海金融检察白皮书对各类金融犯罪现象进行了客观研究,并深入剖析了原因,提供了完善法律供给、强化监管、构建征信体系和强化金融消费者教育等一系列详细科学的完善对策。” 他也对上海检察机关下一步工作提出建议,需要明确金融风险等重点,加强综合监管,并进一步明确违法犯罪的构成要件,加大惩治力度形成有效威慑。

 

题图来源:新华社

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